相談・支援事例

社員のお金に対する不安を解消し、福利厚生を強化することを目的として、従業員向けの金融教育セミナーの実施をご希望いただきました。
特に今回は、すでに投資や運用を始めている中級者層を対象とし、資産運用において気を付けるべきポイントや注意点について、実務的かつわかりやすい解説を求められました。

社員のお金に対する不安を解消し、福利厚生の一環として金融リテラシーを高めたいという目的のもと、
従業員向けの金融教育セミナーの実施をご希望いただきました。

特に、年代ごとにどのような支出に備えるべきか、どのような資産形成に取り組むべきかについて、
社員が自分ごととして捉えられるよう、実生活に即した内容でレクチャーしてほしいというご要望をいただきました。

約2年前にネット証券を通じてNISA口座を開設し、少額での積立投資を継続されてきました。
現在は、いくつかの投資信託を選んで運用されていますが、
「いくらの金額で積立すれば良いのか分からない」
「自分に合った運用ができているのか不安」
といった気持ちが徐々に強くなっていったとのことです。

そのような中で、信頼できる方からのご紹介をきっかけに、より安心して今後の運用を考えていきたいとの思いでオンライン面談をご希望いただきました。

約2年前、お子様の誕生をきっかけに、保険会社を通じて複数の保険に加入されました。その後、NISAへの関心が高まる中で、
「保険だけで本当にいいのか？」という疑問が生まれ、運用についても検討したいとの思いからご相談いただきました。

過去に旧NISAについて保険会社へ問い合わせた際、十分な説明が得られないまま保険商品を勧められた経験があり、その際に契約に至ったことに対して、モヤモヤとした思いが残っていたとのことです。

また、保険料の負担が家計を圧迫していることも大きな課題となっており、日々の生活にゆとりがなく、休日も心から楽しめない状況が続いていました。「老後にはゆとりが出る」と説明を受けていたものの、このまま進んで本当に大丈夫なのかという不安が大きくなり、教育費や老後資金も含めた将来設計全体を見直したいというご要望につながりました。

NISA口座：未開設（旧NISAも未経験）
加入保険：計7件加入
・変額保険
・終身保険
・学資保険
・年金保険　など

教育費の負担がひと段落し、いよいよ老後資金の形成に注力したいと考え始めたタイミングでのご相談でした。
お客様は「老後資金がどのくらいもつのか？」「足りないとすれば、何歳まで働けば良いのか？」といった全体像の不透明さに対して、強い不安を抱えておられました。
また、資産にある程度の余裕があれば、実家をリノベーションして住み替えたいという将来的なご希望もあり、それが実現可能かどうかを客観的に見極めたいというお気持ちもお持ちでした。

保有口座：NISAあり
加入保険：
・医療保険
・がん保険
・終身保険
制度：確定拠出年金（企業型DC）

Y様ご夫婦は、お子様が2人いらっしゃり、教育資金と老後資金の両立に対して不安を抱えておられました。
現状では、年間を通じて十分な貯金ができていないことから、「家計の改善」も大きな課題としてご相談いただきました。

また、手元には約300万円の余裕資金をお持ちであり、「できる限り元本を減らさずに運用したい」というご希望もあわせて伺いました。

選手としての現役期間を見据えた上で、将来のセカンドキャリア後における「お金との向き合い方」と、
今からできる生活の基盤づくりの考え方について学びたいというご相談をいただきました。

現役引退後のライフステージに備え、資金管理や価値観の整理を含めた、長期的視点での資産設計や生活設計への関心が背景にありました。

退職金と相続により、まとまった資産を受け取られたお客様からのご相談でした。
NISAを活用して資産運用を始めたいとお考えでしたが、投資が初めてということもあり、何から始めれば良いのか、また、どのくらいの金額を投資に充てれば良いのかが分からないといったお悩みをお持ちでした。