教育費と老後資金の両立支援

約2年前、お子様の誕生をきっかけに、保険会社を通じて複数の保険に加入されました。その後、NISAへの関心が高まる中で、
「保険だけで本当にいいのか？」という疑問が生まれ、運用についても検討したいとの思いからご相談いただきました。

過去に旧NISAについて保険会社へ問い合わせた際、十分な説明が得られないまま保険商品を勧められた経験があり、その際に契約に至ったことに対して、モヤモヤとした思いが残っていたとのことです。

また、保険料の負担が家計を圧迫していることも大きな課題となっており、日々の生活にゆとりがなく、休日も心から楽しめない状況が続いていました。「老後にはゆとりが出る」と説明を受けていたものの、このまま進んで本当に大丈夫なのかという不安が大きくなり、教育費や老後資金も含めた将来設計全体を見直したいというご要望につながりました。

NISA口座：未開設（旧NISAも未経験）
加入保険：計7件加入
・変額保険
・終身保険
・学資保険
・年金保険　など

Y様ご夫婦は、お子様が2人いらっしゃり、教育資金と老後資金の両立に対して不安を抱えておられました。
現状では、年間を通じて十分な貯金ができていないことから、「家計の改善」も大きな課題としてご相談いただきました。

また、手元には約300万円の余裕資金をお持ちであり、「できる限り元本を減らさずに運用したい」というご希望もあわせて伺いました。