保険見直し×NISA活用で家計を再設計――教育費と老後資金の両立支援

約2年前にネット証券を通じてNISA口座を開設し、少額での積立投資を継続されてきました。
現在は、いくつかの投資信託を選んで運用されていますが、
「いくらの金額で積立すれば良いのか分からない」
「自分に合った運用ができているのか不安」
といった気持ちが徐々に強くなっていったとのことです。

そのような中で、信頼できる方からのご紹介をきっかけに、より安心して今後の運用を考えていきたいとの思いでオンライン面談をご希望いただきました。

教育費の負担がひと段落し、いよいよ老後資金の形成に注力したいと考え始めたタイミングでのご相談でした。
お客様は「老後資金がどのくらいもつのか？」「足りないとすれば、何歳まで働けば良いのか？」といった全体像の不透明さに対して、強い不安を抱えておられました。
また、資産にある程度の余裕があれば、実家をリノベーションして住み替えたいという将来的なご希望もあり、それが実現可能かどうかを客観的に見極めたいというお気持ちもお持ちでした。

保有口座：NISAあり
加入保険：
・医療保険
・がん保険
・終身保険
制度：確定拠出年金（企業型DC）

Y様ご夫婦は、お子様が2人いらっしゃり、教育資金と老後資金の両立に対して不安を抱えておられました。
現状では、年間を通じて十分な貯金ができていないことから、「家計の改善」も大きな課題としてご相談いただきました。

また、手元には約300万円の余裕資金をお持ちであり、「できる限り元本を減らさずに運用したい」というご希望もあわせて伺いました。

退職金と相続により、まとまった資産を受け取られたお客様からのご相談でした。
NISAを活用して資産運用を始めたいとお考えでしたが、投資が初めてということもあり、何から始めれば良いのか、また、どのくらいの金額を投資に充てれば良いのかが分からないといったお悩みをお持ちでした。