もう迷わない！
あなたの家計課題をすっきり見える化！
あなたの家計課題をすっきり見える化！
こんなことで悩んでいませんか？
- 毎月の収支がギリギリでお金が貯められない。
- 子供の教育費を貯めないと…。
- 毎月の生活費はどれくらいがいいの？
- いくらの家なら買ってもいいのかな…。
- 自分に合った投資の適正額をアドバイスしてほしい。
- 今持っている株や投信、本当にこのままでいいの？
- ライフプランに合った生命保険に見直したい。
焦って金融商品を選ばずに、
まずは地道に一生涯の家計診断分析を。
「家計ドック＋」～家計の課題まるわかり～ 家計&資産運用のプロの分析アドバイス
家計ドック＋とは？ What Is It?
サービスについて
家計の将来シミュレーションを分析した上で、資産運用・生命保険などの人生に関わる様々なお金の問題を発見し、理想のライフプランが実現できるよう解決策をご提案いたします。
提供サービス
- 一生涯の家計診断分析
- 理想のライフプラン実現に向けたアドバイス
- 資産運用診断
- 生命保険診断
メディア掲載実績 Media
- 楽天証券新春講演会登壇（2025年1月/2024年1月/2021年1月）
- ニッポン放送・BAYFM・FMヨコハマ・NACK5毎週出演中
- 楽天証券presents 人生長し、学ぼうマネープラン/ゲスト出演
- 「日経新聞」など多数
- 投資情報サイト「トウシル」にてFIREについて執筆（2021年9月）
- 金融情報サイト「Finasee」掲載（2021年9月）
- 「ファンド情報」（R&I格付投資情報センター発行）にて注目IFAとして掲載
家計ドック＋が選ばれる
４つの理由
Reasons
設立14年超の信頼と実績
【家計ドック＋】を運営する、株式会社フィナンシャルクリエイトは2025年7月11日をもちまして設立14周年を迎えました。多くのお客様にご満足していただき、14周年という実績を築くことができました。この実績により、今後ご利用いただくお客様にも、安心してサービスを提供できると自信を持っています。
木を見て森を見ずにならない！
長期にわたる家計分析
長期にわたる家計分析
家計簿を作るなど現状の家計分析だけでは、長期的にお金と上手に付き合うことはできません。ライフプランの変化、物価上昇などあらかじめ想定して一生涯の家計ロードマップをつくることが大切です。具体的には100歳までの家計をシミュレーションを行い、見える化することで、住宅、教育、老後の資金計画や、何にどのくらいお金を使うべきか、資産運用との向き合い方が明確に整理され、お金に関する悩みや課題がすっきりと整理できます。
『IFA×FP』資産運用アドバイスの
プロが担当
プロが担当
家計全体を包括的にアドバイスできるFP（ファイナンシャルプランナー）と、資産運用アドバイスの専門家であるIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）が担当します。家計課題の解決策としての資産運用アドバイスは抽象的ではなく、より個別具体的なご相談に対応します。NISAや資産形成、余剰資金の運用についても同時にご相談いただけます。
資産運用アドバイスを希望される場合は、楽天証券IFAコースのお手続きが必要となります。追加料金はございません。
家計の改善案をご提案
理想的なプランを立ててもお客様自身が実践に落とし込めなければ意味がありません。何をどのように取り組み、その結果どのように家計を管理できるようになるのか、お客様それぞれに適した具体的なプランを一緒に作成いたします。
実例：家計ドック診断を受けた
Aさんのキャッシュフロー表
Aさんのキャッシュフロー表
-
Before
60歳で定年後、家計を分析せずに生活した場合、貯蓄残高が大幅に減少。
→ 80歳前で破綻する可能性あり -
After
家計の見直しを行った結果、貯蓄残高が10年間も保たれ、さらに年利2％の資産運用を同時に行うことで、貯蓄残高のマイナスを解消することができました。
あくまでもシミュレーションであり、実際とは異なる場合があります。※税金・諸経費は考慮していません。
改善ポイント
- 自動車ローンの見直し
- 通信費（スマホ料金プランなど）の見直し
- 加入中の保険の見直し
- 年利2％の資産運用
ポイント解説
現在の家計を見直すだけでは、将来の安心にはつながりません。
30〜40年先の家計をシミュレーションすることで、いくらまで使って良いのか、いくらを資産運用に回すべきかなど、細かい数値が明確になります。
家計を細かく分析することで、お客様に合った無理のない家計プランを提案できるだけでなく、そのプランを実行するのはお客様自身です。
何から始め、どのように実行するかを、お客様の家計状況を伺いながら、一緒に取り組みやすい具体的なプランを作成します。
お客様の声 Voice
埼玉県 50代 夫婦
家計診断分析を受け、今の家計の課題が明確になりました。資産運用を考えていましたが、家計診断を行ったことで、どのくらい資産運用に回して良いかが理解でき、とても良かったです。
東京都 40代 夫婦
様々な家計相談サービスを検討していましたが、どれが良いのか判断できませんでした。ラジオをきっかけに知った家計ドックは、３万円ほどで資産運用の専門家が担当してくれる安心感があり、サービスを利用。結果として、具体的な課題点を指摘してもらい、将来の不安が解消されて良かったです。
佐賀県 60代 夫婦
私たちのライフプランが具体化され、悩んでいたことが解消されました。不安を感じた状態で過ごすのと、年間にどのくらいのお金を使って良いかがわかる状態で生活するのでは、充実感が全く違うと感じました。また、オンラインで診断してもらえたのも良かったです。
神奈川県 30代 夫婦
診断前は、収入の分だけお金を使い、貯金がほとんどできていなかった状態でしたが、スマホの料金プランや保険を見直すだけで、月々5万円も浮くことがわかりました。将来のために、毎月5万円を貯蓄に回すことに決めました。ライフプランは変わると思うので、またその時に利用したいです。
料金 Fee
通常価格：33,000円（税込）
ご相談方法
対面相談
担当者が、以下のいずれかの拠点で個別面談を行います。
完全予約制ですので、事前のご連絡をお願いいたします。
会場1：らくらくプライベートバンク 池袋店
〒171-0022 東京都豊島区南池袋3丁目13-14 TAKI BLDG 4階
（JR池袋駅東口36番出口から徒歩約5分／39番出口から徒歩約3分）
（JR池袋駅東口36番出口から徒歩約5分／39番出口から徒歩約3分）
会場2：フィナンシャルクリエイト 本社相談室
〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル5階
（JR池袋駅東口36番出口から徒歩約7分／39番出口から徒歩約4分）
（JR池袋駅東口36番出口から徒歩約7分／39番出口から徒歩約4分）
会場3：フィナンシャルクリエイト 千葉支社
〒千葉県千葉市中央区富士見2-3-1塚本大千葉ビル8階
（JR千葉駅徒歩4分／京成千葉駅 徒歩4分）
（JR千葉駅徒歩4分／京成千葉駅 徒歩4分）
会場4：フィナンシャルクリエイト 横浜支社
神奈川県横浜市中区尾上町4丁目47番地 リスト関内ビル2階 206
（JR関内駅 徒歩4分／市営地下鉄関内駅徒歩1分）
（JR関内駅 徒歩4分／市営地下鉄関内駅徒歩1分）
会場5：WELL COACH 志木店
埼玉県志木市本町5ｰ26ｰ1マルイファミリー志木店6階
（東武東上線志木駅徒歩3分）
（東武東上線志木駅徒歩3分）
オンライン相談
Zoomなどのツールを使用してオンライン面談を実施します。
ご希望の方には、操作方法やアクセスURLをメールでご案内いたします。
メールアドレスのご入力は正確にお願いいたします。
ご相談の流れ Flow
-
お申込み
下記の「お申込みボタン」より、相談時間や相談方法など必要事項をご入力のうえ、お申し込みください。
-
決済手続き
お申込み完了後に自動送信されるメールに、お振込口座のご案内を記載しています。
恐れ入りますが、そちらをご確認のうえ、指定口座へお振込みください。 -
相談日程の確定
決済完了後、2営業日以内を目安に、担当のIFAよりお電話またはメールでご連絡いたします。
その際に、初回面談の日程と当日の流れをご案内させていただきます。 -
面談スタート
初回はヒアリング中心の面談となります。
第2回目以降の面談では、キャッシュフロー表を用いた分析結果や、課題整理・今後の方針をご提示いたします。
ご利用にあたっての
注意事項・コロナ対策
注意事項・コロナ対策
- 本サービスはすべて個別対応で行います（集団受講不可）
ご家族（夫婦・お子様など）でのご参加は可能ですが、事前にお知らせください。 - 担当者は、面談当日体温37.0℃未満であることを確認のうえ対応いたします。
- オンライン面談では、お顔の表示・カメラONが必須です。伏せたままの参加や録画・録音・転用は一切禁止とさせていただきます。
- オンライン面談には安定したネット環境が必要です。あらかじめご確認ください。
安心・信頼できる
FP兼IFAが対応します
FP兼IFAが対応します
フィナンシャルクリエイトでは、お客様一人ひとりの一生涯の幸せと真剣に向き合うことを大切にしています。
ご相談には、あなたの将来を「自分自身や家族のことのように」考える姿勢で臨んでいます。
よくあるご質問 FAQ
- Q. 家計についてどんな相談ができますか？
-
貯蓄の方法、見直すべき支出、将来に向けた備え、資産運用、無駄ない保険見直し、相続贈与相談など、広く対応可能です。「何を相談すればいいか分からない」という状態でも大歓迎です。
- Q.家計ドック＋を利用すると、生活はどう変わりますか？
-
収支バランスの見直しや将来予測をもとに、貯め方・守り方が明確になります。お金への不安が減り、家計を前向きに考えられるようになります。
- Q. 担当者と相性が合わない場合、変更はできますか？
-
可能です。ご希望があれば管理部へご連絡ください。できる限りご要望に合った担当者をご紹介いたします。※ご希望に添えない場合もございます。あらかじめご了承ください。
金融商品仲介業者に関する表示（法定事項）
| 商号 | 株式会社フィナンシャルクリエイト |
|---|---|
| 登録番号 | 関東財務局長（金仲）第845号 |
| 所属金融商品取引業者 | 楽天証券株式会社（関東財務局長（金商）第195号） |
| 加入協会 | 日本証券業協会／金融先物取引業協会／日本商品先物取引協会 第二種金融商品取引業協会／日本投資顧問業協会 |
当社は以下を行いません
- お客様から金銭や有価証券を直接お預かりしません。
- 所属金融商品取引業者の代理権は有しておりません。
投資に関する注意
当社のコンサルティングにより、投資勧誘を行うことがあります。
投資にあたっては、所定の手数料やリスクがかかります。
必ず、各商品の契約締結前交付書面等をご確認のうえ、内容をご理解いただいたうえでお申し込みください。
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