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フィナンシャルクリエイトは、お客様の日々の幸せを最優先に考え、資産運用や保険の見直し、相続対策などを提案しています。
私たちの目標は、お客様の家計を豊かにし、充実した毎日を送っていただくことです。
そのために最も重要な基盤が、徹底した家計分析です。
教育費、住宅ローン、老後資金など、将来の大きなライフイベントに備えたキャッシュフロー表を作成し、
収入、支出、貯蓄、保険、投資を一貫して見直し、無理なく実行可能なマネープランニングを設計します。
私たちは、お客様の価値観やライフステージに真摯に寄り添い、
一生涯のパートナーとして、正しいお金の使い方、守り方、増やし方を共に考えながら、サポートしていきます。
これまでに累計50,000件以上の家計分析を通じて得たノウハウを活かし、資産運用、保険、相続、住宅ローン、年金など、
さまざまな領域を横断して、お客様のライフプラン全体をサポートしています。
家計分析とライフプランの見直しを相談したい。
ニーズに合った資産運用の方法を相談したい。NISAを利用した資産運用方法を知りたい。
保険の見直しと必要保障を相談したい。
老後資金の準備方法を相談したい。
住宅購入・売却・借り換えについての資金計画を相談したい。
預金がそのままで、なんとかしたい。
相続・贈与対策をしたい。
退職金の運用方法について相談したい。
有利な金融制度や商品についてアドバイスを受けたい。
銀行や証券会社、保険会社、FPからの提案が正しいか知りたい。
年金の正しい受け取り方について知りたい。
これまでお客様の幸せを最優先に考えた、ライフプランニングを提供してきました。
※2025年6月時点
IFAとFP、両方の視点を活かした中立かつ多角的なサポート。
2025年6月時点
月間相談件数は約400件以上。全体のうち7割以上がオンライン。
2025年6月時点
一生涯の家計分析に基づき、重複・過剰な保障を整理。固定費削減や余裕資金の創出。
2025年6月時点
初心者には制度の基本から丁寧にレクチャーし、リスク許容度やライフプランに応じたポートフォリオ設計をサポート。
2024年6月から2025年6月
多くの金融機関や保険会社が商品ありきの提案を行う中、フィナンシャルクリエイトではまず家計分析を起点に、将来の主要なライフイベントに備えたキャッシュフロー表を作成し、無理なく運用に回せる金額を可視化します。
累計50,000件超の家計分析の経験を基に、保険・証券・住宅・相続など多角的な視点から課題を整理し、「この商品が良い」ではなく、「なぜ今、これが必要か」をご納得いただけるアドバイスを行い、お客様が安心して判断できる環境を提供します。
Column
「金融＝資産運用」と考えがちですが、どれだけお金が増えても、家族が豊かで充実した生活を送らなければ、幸せとは言えません。そのため、家計分析を通じて、30〜40年先の家計シミュレーションを行い、将来の金銭的な詳細を明確にすることが大切だと考えています。
これにより、「いくらまで使って良いのか」「いくらを資産運用に回すべきか」といった、将来に向けて無理のないプランを描き、安定した生活基盤を作り上げることができます。
長期的にお金と上手に付き合うため、ライフプランの変化や物価上昇を織り込んだ一生涯の家計ロードマップを作成します。
100歳までの家計をシミュレーションし、住宅費・教育費・老後資金など必要額を可視化。いつ、何に、いくら使うべきかを明確にしたうえで、資産運用の適切な向き合い方を整理し、お金の悩みを根本から解消します。
正しい金融知識がなければ、何を選ぶべきか、どこに注意を払うべきかがわからず、誤った選択をしてしまうリスクがあります。そのため、私たちは投資の基本、保険の仕組み、NISAの特徴、不動産や相続の考え方など、重要な金融知識を学ぶ機会を必ず提供します。必要な知識を習得することで、お客様は納得できる選択をし、資産運用や家計管理を自信を持って行うことができます。
さらに、実行支援として、資産運用や家計管理の実行、ライフステージや経済状況に合わせた見直し、手続きや契約のサポートまで、ワンストップでしっかりと支援します。
家計分析とシミュレーションで成果が実った事例
| Before | 初めて投資を検討されたお客様から「老後資金の不安」を理由にご相談をいただきました。他の金融機関でいくつか商品を勧められたものの、投資額が大きかったことや商品の仕組みを十分に理解できなかったことに、不安を抱えておられました。 |
|---|---|
| After | 家計分析を行い、現状の生活水準で今後どの程度の過不足が見込まれるかを確認。インフレ率も考慮した上でシミュレーションを行い、そのグラフをもとに、将来の資金的な余裕を実現するために適切な投資商品の選定を一緒に進めました。 ご相談後には、「家計分析を通して投資相談の根本にあった老後資金の不安が明確になり、とても助かりました。なぜこの投資商品が自分に合っているのかも納得でき、安心して長期運用を続けられそうです」と感謝の言葉をいただきました。 |
金融教育の成果が実った事例
| Before | 40代の女性のお客様は、資産運用はもちろん、ご自身が加入中の保険内容すら把握できておらず、将来に対して大きな不安を抱えていらっしゃいました。 |
|---|---|
| After | 教育一体型コンサルティングにより、基礎から金融知識を丁寧に習得。キャッシュフローの見える化や運用リスクの理解を深めることで、「自分で納得して判断できるようになった」「将来のお金への不安が大きく軽減した」と喜びの声をいただきました。 |
フィナンシャルクリエイトは特定の金融商品に縛られないため、金融機関や保険会社に依存することなく、お客様に適した商品を選ぶことができます。
FP（ファイナンシャルプランナー）として家計を基に適切なプランを設計し、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として複数の運用商品や保険商品を中立的に比較・提案します。
これにより、お客様は安心して自分に合った金融商品を選ぶことができ、計画的な資産形成を進めることができます。
金融業界は、銀行、証券、保険、不動産などの縦割りで分かれていますが、私たちは税理士、司法書士、社労士、不動産会社、M&A会社などと緊密に連携し、それぞれの専門知見を組み合わせることで、複雑な課題をワンストップで解決しています。
お金に関するさまざまな悩みに対し、幅広い知見とフラットな視点からアドバイスが可能です。例えば保険、資産運用、不動産投資など、特定の分野に偏らないアプローチを提供し、俯瞰的な視点でお客様に合ったご提案をいたします。
不動産会社との連携事例
相続した不動産の売却が進まず、既存の不動産会社に不満を抱えていたお客様に対して、提携先の不動産会社と協力し、専任媒介契約と売却戦略の見直しを提案しました。
これにより、市場実勢に即した適正価格での売却を実現し、最終的にお客様にご満足いただけました。
担当者は原則交代せず、人生や家族の変化、法改正にも同じアドバイザーが長期的に寄り添います。半年～1年に一度の定期フォロー面談を基本とし、ライフステージや市場動向を踏まえたプラン見直しを実施。
さらに必要に応じて追加相談や最新の制度・投資環境情報の共有、金融教育の提供を通じて、お客様が資産運用を続けられるよう全力で支援しています。商品は売って終わりではなく、「人生を通じて信頼できるパートナー」として多くのお客様にご支持いただいています。
家計分析を行った上で、各支援内容を組み合わせて適切なプランをご提案します。
お客様一人ひとりのライフステージや目的に応じて、効率的で実行可能なプランを設計し、全体をサポートします。
日々の収入と支出のバランスを明確に理解することが、将来への備えの第一歩です。フィナンシャルクリエイトは、教育費、住宅ローン、老後資金など、将来の主要なライフイベントに備えたキャッシュフロー表を作成し、無理なく運用に回せる金額を可視化します。お客様の将来の不安や具体的な目的に合わせ、投資信託、NISA、iDeCoなどの制度を効果的に活用し、無理なく資産を管理・形成するプランを設計します。
特に、楽天証券をプラットフォームとした着実な資産形成をサポートします。
| 金融資産 | 悩み | 施策の方向性 | 支援内容 |
|---|---|---|---|
| 2000万円 | 子供の出産を契機に、教育資金を貯め始めたいが、具体的に何から始めるべきかがわからない。 | 学資保険や積立投資など、さまざまな金融商品の特徴を知る。 国の制度を理解し、効果的に活用する方法を学ぶ。 |
お子様が産まれたことによりこれまで以上の経済的リスクや貯蓄計画を理解する。 短期・中期・長期の視点から資金配置を効果的に設計します。 中長期の資金を効率的に分散させ、適切な方法で積立を実施します。 |
| 7000万円 | 住宅購入に向けて、頭金や返済方法などの資金計画を相談したい。 実際に支払っていけるかどうか、将来の支出を見据えた設計をしてほしい。 |
人生で一番大きな買い物となるため、資金計画は非常に重要。教育資金や転職など、あらゆる変化に備えた計画をご提案。 | キャッシュフロー分析を基に、借入可能額ではなく、返済可能な資金計画を立てる。 頭金やローン金利の特徴を理解し、返済と資産形成の両軸から戦略を構築する。 市場急変時や人的リスクに備える対策も同時に構築する。 |
フィナンシャルクリエイトの資産運用が選ばれる理由
多くの方が保険に「なんとなく」加入しています。将来の不安やリスクに備えたいという気持ちはあるものの、金融知識が不足しているため、必要な保障内容を十分に理解せずに加入してしまうことが多いのが現実です。
フィナンシャルクリエイトでは、生命保険や医療保険は過不足なく支えるべき保障であると考えています。そのため、家計分析を基に家計のバランスを整え、必要な保障のみを残す保険設計を提案。コストを抑えつつ、確実な保障を提供し、無理のないプランを作成します。
フィナンシャルクリエイトでは、14社の生命保険と3社の損害保険を取り扱っています。多彩な保険商品から比較・検討できるため、お客様一人ひとりに合った「ぴったりのプラン」をご提案できます。
生命保険会社（14社）
損害保険会社（3社）
相続は「お金の問題」であり、「家族の未来の問題」でもあります。フィナンシャルクリエイトでは、相続税や贈与の対策はもちろん、ご家族間の意向やライフプランを丁寧にヒアリングし、適切な資産の引き継ぎ方をご提案します。
保険や不動産の活用、贈与設計、信託、遺言準備など、必要に応じて税理士・司法書士・不動産鑑定士とも連携し、トータルでサポートします。
Column
「お金の問題」である理由
相続は、遺産の分配や相続税、贈与税の負担など、財産をどのように管理・分配するかに直結しています。適切な対策を講じなければ、税負担が過大になったり、財産の不均等な分配が生じたりする可能性があります。
「家族の未来の問題」である理由
相続は、遺産の分割方法や相続計画によって、家族間の関係に大きな影響を与えます。円滑な分割ができれば、家族の絆が深まりますが、争いが生じれば、関係が悪化し、家族の未来に不安をもたらすことになります。
さらに、相続は次世代への資産の引き継ぎに直結しており、教育資金や老後資金の準備を含む将来設計にも深く関わります。
現状のキャッシュフロー分析を行い、理想の人生設計を一緒に考え、計画を立てます。アドバイザーと情報を共有し、達成に向けた定期的なコーチングサポートを提供。また、生活の変化に応じて軌道修正を行い、適切な方法を導き出します。目標に向かって着実に進むための支援を行い、安心感を提供します。
選ばれる理由
お客様の生涯にわたるパートナーとして、将来の不安や課題に寄り添います。お客様の目標達成を力強くサポートするため、定期的なコーチングを提供し、着実に成果へと導きます。ライフステージや環境の変化にも柔軟に対応し、常に状況に適した方法をご提案いたします。
K様（山口県在住、20代ご夫婦＋お子様2人）公務員
約600万円金融資産：約350万円（うち預金300万円）NISA口座あり・積立投資中
オンライン面談
約2年前にネット証券を通じてNISA口座を開設し、少額での積立投資を継続されてきました。
現在は、いくつかの投資信託を選んで運用されていますが、
「いくらの金額で積立すれば良いのか分からない」
「自分に合った運用ができているのか不安」
といった気持ちが徐々に強くなっていったとのことです。
そのような中で、信頼できる方からのご紹介をきっかけに、より安心して今後の運用を考えていきたいとの思いでオンライン面談をご希望いただきました。
O様（兵庫県在住・30代ご夫婦＋お子様1人）会社員
世帯年収：約700万円/金融資産：約300万円
オンライン面談
約2年前、お子様の誕生をきっかけに、保険会社を通じて複数の保険に加入されました。その後、NISAへの関心が高まる中で、
「保険だけで本当にいいのか？」という疑問が生まれ、運用についても検討したいとの思いからご相談いただきました。
過去に旧NISAについて保険会社へ問い合わせた際、十分な説明が得られないまま保険商品を勧められた経験があり、その際に契約に至ったことに対して、モヤモヤとした思いが残っていたとのことです。
また、保険料の負担が家計を圧迫していることも大きな課題となっており、日々の生活にゆとりがなく、休日も心から楽しめない状況が続いていました。「老後にはゆとりが出る」と説明を受けていたものの、このまま進んで本当に大丈夫なのかという不安が大きくなり、教育費や老後資金も含めた将来設計全体を見直したいというご要望につながりました。
NISA口座：未開設（旧NISAも未経験）
加入保険：計7件加入
・変額保険
・終身保険
・学資保険
・年金保険 など
T様（千葉県在住・50代ご夫婦とお子様2人）会社員
年収：約1,200万円/金融資産：約2,000万円
オンライン面談
教育費の負担がひと段落し、いよいよ老後資金の形成に注力したいと考え始めたタイミングでのご相談でした。
お客様は「老後資金がどのくらいもつのか？」「足りないとすれば、何歳まで働けば良いのか？」といった全体像の不透明さに対して、強い不安を抱えておられました。
また、資産にある程度の余裕があれば、実家をリノベーションして住み替えたいという将来的なご希望もあり、それが実現可能かどうかを客観的に見極めたいというお気持ちもお持ちでした。
保有口座：NISAあり
加入保険：
・医療保険
・がん保険
・終身保険
制度：確定拠出年金（企業型DC）
お金の使い方や守り方を人生全体から考えるために、家計分析を基に丁寧にご相談を進めます。「資産運用に関する相談は初めて…」「漠然とした不安がある…」という方も安心してご相談ください。
ご相談の詳しい流れについては、以下よりご覧ください。
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提供内容
オンラインまたは対面で、20分間の簡易カウンセリングを1回実施。
家族構成や価値観、お金の不安をお聞きし、「なぜ迷うのか」「何を考えるべきか」を対話形式で整理します。
中立的な立場から、優先順位と検討軸を明確にし、適切なアドバイスを提供します。
家計ドック＋は収支・資産・保険の過不足を徹底分析し、教育費・住宅費・老後資金などの必要額を可視化。
初回面談で現状をヒアリングし、次回面談で生涯を見据えたキャッシュフローシミュレーションを作成。
適切な保険や運用プランを提案し、理想のライフプラン実現に向けた具体的な解決策を提供します。
| 所要時間 | 約90分（オンライン／対面） |
|---|---|
| 面談回数 | 2回 |
| 費用 | 33,000円（税込） |
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