フィナンシャルクリエイト勧誘方針

法令等を遵守することを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。

お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。

金融商品のプロフェッショナルとして、知識習得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。

 

■ 法令等を遵守します。

(1) 金融商品の販売等に係る勧誘に際しては、法令・会社の方針・規程・手続き等(以下、「法令等」といいます。)を遵守することを最優先いたします。

(2) 生命保険募集人・損害保険募集人・証券外務員に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。

■お客様にとって最適な商品をご提案します。

(1) 金融商品の販売等に係る勧誘に際しては、金融商品に関する知識・投資経験・財産の状況・投資目的・加入目的、収入・ご家族の構成等に照らして、最適な金融商品をご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。

(2) 外貨建の保険・変額年金保険・株・証券等のリスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致した金融商品をご提案するよう努めます。

■勧誘の際はご迷惑をおかけしません。

(1) お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。

(2) お客様に対して常に節度のある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切致しません。

(3) 生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品及び関連金融機関・関連会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱います。

■重要事項をご説明させていただきます。

(1) 金融商品の契約内容及びご契約に関する重要事項については、書面の交付等により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご契約頂くよう努めます。また、勧誘に際しての資料は、関係会社の規定に従った適正なものを使用します。

(2) 生命保険募集人・損害保険募集人・証券外務員に対しては、定期的に商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法についての研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。

お客様に関する情報は適正に取り扱います。

 

お客様のプライバシーを保護する観点から、お客様に関する情報は業務上必要な範囲で収集・使用するとともに、厳重な管理を行う等、適正に取り扱います。